Capital One a închis 300 conturi Trump Organization din motive AML

Capital One Financial a depus vineri o notă la dosar prin care a dezvăluit că a comunicat Trump Organization, în martie 2021, intenția de a rezilia peste 300 de conturi bancare aparținând entităților organizației. Decizia a urmat unei revizuiri de mai multe luni efectuate de echipa AML (anti-money laundering) a băncii. Este prima dată când o bancă leagă formal preocupările privind spălarea banilor de decizia de a înceta colaborarea cu afacerile familiei Trump.

Procesul și răspunsul Capital One

Trump Organization a acționat în judecată Capital One, acuzând banca că a recurs la un „debanking discriminatoriu" din motive politice, în contextul evenimentelor de la 6 ianuarie 2021, când susținători ai lui Trump au asaltat Capitoliul. Capital One a respins acuzațiile, susținând că documentele și susținerile reclamanților arată clar că banca a închis conturile din motive AML. Banca a precizat că tiparul tranzacțiilor se încadrează în categoriile de activitate pe care normele federale bancare le definesc drept suspecte.

Capital One a subliniat că nu a acuzat Trump Organization de spălare ilegală de bani, ci că decizia a respectat politicile interne și reglementările în vigoare, după ce specialiștii AML au examinat activitatea conturilor. Trump Organization a calificat argumentele băncii drept eronate și bazate pe citate selecționate, fără contextul complet al documentelor depuse.

„Debankingul" politic, o temă recurentă

De la începutul celui de-al doilea mandat al lui Trump, administrația a exercitat presiuni asupra marilor bănci, susținând că acestea discriminează deliberat conservatorii. Trump a semnat, în august 2025, un ordin executiv prin care interzice „debankingul discriminatoriu". În ianuarie 2026, Trump Organization a intentat proces și împotriva JPMorgan Chase, acuzând că banca a reziliat conturi în urma evenimentelor de la Capitoliu.

Cazul readuce în discuție și antecedentele lui Trump la Deutsche Bank, unde, potrivit unor rapoarte, experți interni ar fi semnalat tranzacții suspecte, avertismente pe care conducerea le-ar fi ignorat. Deutsche Bank a negat raportul la acea vreme.