ANAF controlează 180 case de schimb valutar: 85% au avut nereguli

Direcția Generală Antifraudă Fiscală (DGAF) din cadrul ANAF a lansat marți, 16 septembrie, Operațiunea F.O.C.U.S. — Fiscalizarea Operațiunilor și Conformarea Unităților de Schimb —, o acțiune simultană la nivel național care vizează 180 de case de schimb valutar din toată țara.

Acțiunea reprezintă etapa de extindere a unui proiect-pilot recent, în urma căruia ANAF a constatat „un grad ridicat de neconformare fiscală în rândul operatorilor economici selectați" și a putut identifica principalele riscuri specifice domeniului valutar, potrivit comunicatului oficial.

Ce verifică inspectorii

Casele de schimb valutar selectate pe baza profilului de risc individual sunt supuse verificărilor în cinci arii principale:

• fiscalizarea operațiunilor de schimb valutar și emiterea bonurilor fiscale la ghișeu;
• conformitatea cu obligațiile privind aparatele de marcat electronice fiscale (AMEF);
• concordanța dintre operațiunile efectiv realizate și înregistrările fiscale și contabile;
• respectarea obligațiilor de declarare și plată;
• respectarea prevederilor legale specifice domeniului valutar.

Rezultate: 85% din unitățile controlate au avut nereguli

Datele preliminare arată că peste 85% din casele de schimb valutar verificate în cadrul operațiunii au prezentat nereguli fiscale sau legale, anunță ANAF. Sancțiunile totale aplicate depășesc 34 de milioane de lei, iar zece dosare rămân în curs de instrumentare.

Cel mai grav caz documentat a fost înregistrat în județul Suceava: o casă de schimb valutar a primit o amendă de 60.000 de lei, iar inspectorii au confiscat numerar în patru monede — 211.670 de euro, 35.320 de franci elvețieni, 42.534 de dolari americani și 22.140 de lire sterline.

Neregulile constatate cel mai frecvent: neemiterea bonurilor fiscale la tranzacțiile de schimb, neacceptarea plăților electronice, lipsa procedurilor de identificare a clienților și discrepanțe semnificative între sumele efectiv schimbate și înregistrările contabile.

Obiectivul ANAF

Prin Operațiunea F.O.C.U.S., DGAF urmărește „creșterea gradului de conformare fiscală în domeniul caselor de schimb valutar și asigurarea unui mediu concurențial echitabil pentru operatorii economici", conform instituției. Măsurile aplicate sunt proporționale cu natura și gravitatea fiecărei încălcări constatate.

Operațiunea se înscrie într-o strategie mai amplă de combatere a evaziunii fiscale în sectorul financiar nebancar, ca parte a priorităților declarate ale DGAF pentru 2025–2026.

Ce pot face cetățenii

ANAF recomandă solicitarea bonului fiscal la orice operațiune de schimb valutar. Neconformitățile pot fi raportate prin aplicația iBon Fiscal, disponibilă pentru sesizări în timp real.